兆豐海外分行 張兆順兩招開刀

工商時報【朱漢崙╱台北報導】 海外法遵風險升高，讓兆豐銀正式終結過去大舉擴張海外分行的時代，開始檢討「裁併」海外分行。兆豐金控董事長張兆順昨（28）日首度對外透露，兆豐銀將檢討裁併海外高風險地區分行。 訂周五召開董事會決定 對於何謂高風險，張兆順昨天未明確表態。但據了解，兆豐銀位於巴拿馬的箇朗、巴拿馬兩家分行，已列入優先檢討裁併名單，選項包括現有兩家分行都關、兩家合併為一家，及以縮減業務來取代裁併等三種，將在周五兆豐銀臨時董事會提案，由董事會決定。 至於擁有央行等值新台幣1,800億元外匯存款的兆豐銀紐約分行，張兆順昨天強調，該分行地位特殊，且是紐約當地少數能加入清算聯盟的外資銀行，因此「紐約分行絕不會關」。 據透露，除了巴拿馬的兩家分行，兆豐銀其他海外分行也被列入檢討是否縮減業務的範疇，兆豐銀已將東南亞的金邊、以及中東的杜拜列入暫停承作匯款業務的評估名單，倘若周五董事會同意，兆豐銀馬上就會啟動相關作業。 海外客戶的資料重新建檔 張兆順也透露，兆豐銀已在本周一簽署紐約金融服務署（DFS）指定的新法遵顧問機構，將依照新顧問公司的建議，提出新的法遵重建報告，另外，也將有獨立監察人進駐，申報制度的徹底重建，會是重點工作，兆豐銀將重建大型資料庫，所有海外客戶的資料將根據全新的KYC指標重新建檔。 兆豐銀將重建法遵制度 依據美國規定，兆豐銀最晚必須在新顧問公司及獨立監察人進駐後60天內，提出新的法遵系統建置報告，否則兆豐銀恐再受罰。兆豐銀先前曾請匯豐、渣打兩家銀行簡報，據悉，匯豐銀行預計在本周五兆豐銀董事會再提出專案簡報，作為兆豐銀重建法遵制度的借鏡。 至於兆豐銀究責範圍也將擴大，張兆豐強調，現在包括2010年兆豐銀在巴拿馬的箇朗分行開戶數爆增，導致之後被巴拿馬罰2萬美元，也將列入調查。據了解，包括在2010年擔任巴拿馬箇朗分行經理黃宜海（現已退休），以及之後的巴拿馬分行經理劉明榮，都將列入內部調查對象。 張兆順指出，對於其他失職的公股董事，也已依金管會函令，由五名新監察人，組成調查小組，包括公股董事、獨立董事，甚至是先前的監察人，都將在調查範圍之內。