董事長張兆順：法遵成本高 兆豐擬撤高風險分行

中國時報【洪凱音╱台北報導】 兆豐銀行紐約分行遭美重罰，兆豐金控董事長張兆順昨（28）日召開記者會說，26日已與美國法遵顧問簽約，將全面性建置「認識客戶」（KYC）資料庫、進行洗錢防制人員訓練，由於法遵成本頗高，未來不排除裁撤海外高風險分行。至於2家巴拿馬分行是否合併為1家，張說，會請專家評估。 巴拿馬2分行 傳首波裁併 兆豐銀行海外分行眾多，在巴拿馬境內有巴拿馬分行、箇朗自由區分行，2家分行距離僅有幾個小時車程，在兆豐決定以裁撤、整併、縮減業務等模式，處置高風險分行下，傳出箇朗與巴拿馬分行被列為首波裁併對象。 張兆順說，近來請教外商銀行，確實建議高風險分行要裁撤，或者將距離很近的做整併，就2家巴拿馬分行是否是第一波整對象，會請專家評估。 他不諱言，兆豐銀巴拿馬分行過去KYC做得不好，僅以台灣的標準建檔，之前就曾因資料不全遭到巴拿馬當地主管機關大量關戶；另美國發現紐約分行對可疑交易的監控、洗錢防制人員配置及訓練都沒有落實，加上總行對分行監督不足，才會對紐約分行祭出重罰。 總行監督不足 遭祭重罰 兆豐被罰事件爆發後，內部彙整2014年全年交易明細表時，發現有筆4.91億美元的交易被打成49.1億美元，張兆順說，這是不可思議，看了非常生氣。 紐約分行 百分百不會撤 兆豐銀行周五將召開的董事會，已請外商銀行有相關經驗的專家，向董事會成員進行報告與經驗分享，未來分行裁撤與整併，董事們將會排入議程討論。 張兆順強調，美國這次裁罰後，要求兆豐要符合高法遵標準，兆豐一定會改，並檢討整併高風險分行，但「紐約分行百分之百不會裁撤」，畢竟海外分行取得執照不容易，不會輕易說「關閉」，但對於高風險地區會重新評估存在必要性。 紐約分行被美國紐約州金融服務署（DFS）重罰新台幣57億元，張兆順表示，上任後忙著釐清、追查兆豐銀為何被罰，發現是台美對KYC認知有極大差距，美方對大型銀行KYC所要建立的資料庫標準，比想像中還要嚴格，未來要付出的法遵成本也比想像中來得高。 舉例來說，資料庫除了往來客戶名稱、負責人、主要股東、貨物流向、產業上下游等資料要記載很清楚外，還要向媒體買資料庫，因為相關人物報導、言行等都要隨時更新、列入資料庫。