虛擬貨幣怎麼玩？這篇文章手把手帶你一次搞懂！

蘋果仁

虛擬貨幣怎麼玩？存下這篇長文讓你立刻變專家 「虛擬貨幣怎麼玩？」幾乎是所有新手在接觸加密世界時最常提出的問題。大家都聽過比特幣（BTC）、以太幣（ETH）這種幣，但到底具體要怎麼開始呢？

本文會一步一步為大家說明，從基礎到進階，並且提供實際操作與注意事項。

大家可以跳著閱讀，若有問題也歡迎加入 LINE 群討論(此群組只幫新手解答，沒有交易交流)，這篇可以視為加密貨幣新手的第一課，祝大家順利。

警語：加密貨幣為高風險投資，本文提到的任何幣種都僅作為教學使用，不作為投資建議！

什麼是虛擬貨幣？加密貨幣？ 在回答「虛擬貨幣怎麼玩？」之前，先讓我們釐清「虛擬貨幣」或大家稱的「加密貨幣」是什麼。

簡單來說，虛擬貨幣（也常被稱作加密貨幣、數位貨幣、數位通貨、虛擬通貨等等）是一種運行在區塊鏈上的數位資產。

所以，「區塊鏈」是一種技術，而「加密貨幣」是建構在區塊鏈上的一種代幣，前幾年火紅的 NFT 嚴格來說也是一種代幣。

虛擬貨幣通常有以下幾種特色：

去中心化
這邊就不講太多技術細節，但原則上區塊鏈是去中心化的，意思是一旦發行在區塊鏈上的幣，或者把某些資料丟到區塊鏈上，他就"幾乎"沒有辦法被修改或移除，這是這個技術的特性。

也正因為去中心化的特性，沒有人能夠把比特幣等虛擬貨幣「下架」，而且交易時間是 365 天 24 小時，因為也沒有機構能規定他不許交易。

匿名性
任何人都可以在區塊鏈上發行某某代幣，事實上你坐在電腦前10分鐘就可以完成了；另外使用區塊鏈並不需要任何登記或註冊，所以匿名性很高。

這本身可以說是相當保護隱私，但相反地，也經常成為詐騙、黑錢的溫床。

高度波動性
虛擬貨幣市場的價格波動極大，比特幣由於市值很高，波動已經算小的，但有些小幣可以一天翻個數百倍再瞬間歸零，這都是有可能的。

除了比特幣、以太幣之外，還有成千上萬種虛擬貨幣，有些是以不同的技術機制存在，也有些幣種致力於在特定的行業或應用場景中扮演重要角色。

像是 $BNB 就是幣安交易所發行的平台幣，同時也是 BNB Smart Chain 這條區塊鏈上的原生代幣(意思是這條區塊鏈透過 BNB 作為手續費)；$AXS 是 Axie Infinity 這款遊戲的代幣；$DOGE 是一款搞笑用的迷因幣等等。

虛擬貨幣跟交易所是同一件事嗎？ 想要了解「虛擬貨幣怎麼玩？」之前，大家經常會把交易所跟虛擬貨幣搞混。

交易所是一個類似銀行或交易中心的角色，目前全世界最大的交易所是幣安，另外還有大家常聽到的 Coinbase、Crypto.com、ByBit 等等。

點此註冊幣安

用戶把虛擬貨幣或資金存在交易所內，然後交易所媒合買方與賣方(類似股票交易所那樣)，並從中收取手續費。

有些交易所還會提供活存、定存，甚至各種衍生性金融產品，服務非常多樣。

雖然虛擬貨幣是去中心化的，但是「交易所」本身是中心化的。因此雖然某種幣在理論上無法被下架，但交易所可以自由地上下架某些幣種。

此外，雖然虛擬貨幣本身是匿名的，但是交易所為了因應法規，是必須要做 KYC(身分認證)的。

所以，虛擬貨幣跟交易所雖然關係密切，但本身並不是同一件事。

交易所本身是高風險的存在，因為交易所並不像銀行一樣受到政府保障(部分國家有監管，但沒有存款保險)。

加密貨幣怎麼玩？新手前置準備 很多人在初次接觸虛擬貨幣時，往往會覺得「這跟傳統股票或基金也差不多，直接入金買幣就好」。

但事實上，雖然交易形式類似，但市場機制、資安以及合規性等面向都大不相同。在正式操作之前，以下幾個步驟能是進入加密貨幣市場的必備步驟。

1. 入金：把法幣(台幣或美金)匯入交易所。

2. 交易：將法幣兌換成加密貨幣，可以換成 USDT (一種數位美金)，或者直接換成比特幣之類的加密貨幣。

3. 操作：買低賣高、活存、質押、衍生性金融產品等等。

4. 出金：將加密貨幣換回法幣。

這些步驟聽起來很像廢話，但事實上 know-how 很多。

像是「入金」，就要小心碰到詐騙交易所；目前市面上的假交易所很多，會欺騙你入金之後，不讓你交易，或者交易的根本就不是虛擬貨幣，只是一些假數字而已。建議可以參考這篇文章：2025 幣安入金教學／信用卡、美金 5 種入金、買幣手續費分析

而「交易、操作」的注意事項就更多了，別忘記虛擬貨幣是不太受監管、沒有保險，而且波動極大的金融產品，而且 24 小時不休市 (即使交易所中斷連線，虛擬貨幣還是會在某些地方持續交易)

「出金」則是同樣要留意假平台，目前台灣接受的合法出金方式不多，但建議各位別使用怪怪的非法方式，非常不建議！建議直接透過正規管道：2025 幣安出金教學：5 種提現換成台幣的方法，怎麼換最便宜？（更新電匯出金實測）

加密貨幣怎麼玩？第一步是先入金 既然我們知道了該如何準備，那麼「虛擬貨幣怎麼玩？」的下一步就是：如何把法幣轉成虛擬貨幣，也就是「入金」。

各國的法規與支付管道不同，以下是常見的幾種入金方式：

信用卡或銀行卡購買
目前許多加密貨幣交易所都已經不支援刷卡買幣了，所以這條管道目前行不通。

場外交易平台（P2P交易、OTC 交易）
這是非常高風險的方式，意思是不直接跟交易所買幣，而是跟賣家或一些店面購買。這件事在台灣目前是受到監管的，新聞上常聽到的「被搶劫」也往往是發生在 p2p 交易，因此也不建議各位走這個管道。

銀行轉帳
有些交易所接受銀行轉帳，通常是要透過台灣的外幣帳戶轉到交易所的帳戶內；不過這條路目前也幾乎行不通，因為詐騙受害者太多，銀行的風控機制對於這類匯款都管制的非常嚴格，這本身也是好事，但至少匯款這方式目前是較困難的。

透過台灣交易所入金
這幾乎是目前唯一可行的管道，首先要先註冊台灣的虛擬貨幣交易所(如 Max 交易所，可點此註冊)，然後透過台幣匯款到 MAX 交易所。

但由於 MAX 交易所的功能較少，功能與規模遠不如幣安，因此大多數人是把入金到 MAX 的台幣換成 USDT，再把 USDT 轉到幣安進行進一步操作。

入金這件事是新手非常容易踩坑的地方，一定要很小心才行，透過正規的交易所進行入金才是比較好的方式，同時也是合法的方式。

注意：由於法規不斷在修正中，目前本文撰寫於 2025/03，最新的法規狀況還是根據讀者當下的情況判定。

開始交易虛擬貨幣！ 接下來，我們就要談談實際的交易流程，大家在問的「虛擬貨幣怎麼玩」大概也就是在這一關吧。

整個流程從註冊交易所帳號開始，然後進行KYC驗證、入金操作，最後才是在交易所進行買賣交易。以下是一個大致的流程：

選擇交易所
全球各大交易所如Binance、Coinbase、Kraken、OKX等，都有各自的優勢與缺點。新手普遍會選擇知名度較高、介面友善且交易量大的交易所，因為其流動性充足，安全性相對較高(但注意，所有加密貨幣交易所都是高風險)，同時也要確保該交易所能夠在你所在地合法營運。

目前全球最大的交易所為幣安，可以點此註冊

註冊帳號與KYC
大多數合規的交易所都會要求用戶進行KYC驗證(身分驗證)，需要提交身分證明文件、照片、地址證明等。這是因應法規的正常要求，所有交易所都一樣，反而是不要求 KYC 的交易所才顯得可疑。

入金
依照前一章的說明。

選擇交易對
在交易所裡，你會看到各種交易對，例如：BTC/USDT、ETH/USDT、ETH/BTC等等。交易對前後代表的意思是「用哪種幣」與「換哪種幣」，像是 BTC/USDT 就是把 BTC 換成 USDT 或把 USDT 換成 BTC；而 USDT 是錨定美元的穩定幣，因此經常被幣圈作為交易的基本單位。類似的穩定幣還有 USDC、FDUSD 等等。

USDT 雖然是規模最大的穩定幣，但有人認為他的發行公司財務不夠透明，因此各位可以考量這部分風險，USDC 則是風險相對較小的穩定幣。

下單（買單、賣單）
交易所一般提供「限價單」、「市價單」等功能，其實與股票交易大同小異。

查看交易紀錄與餘額
下單後，你可以在「訂單歷史」或「交易紀錄」中查看目前的委託狀態，一旦成交，你的交易所帳戶餘額會發生變動。若要將買到的虛擬貨幣提領到個人錢包，則需要「提幣」，注意，只有現貨才能提領，合約則是不能提領的，合約是僅作價差的一種金融工具。

提領與轉移
購買到現貨後，可以選擇題領到其他交易所或錢包。轉帳時要注意三個事情：

1. 鏈：交易所用什麼鏈發送，接收方也必須要支援同樣的鏈才收的到。

2. 幣：交易所用什麼幣發送，接收方也必須要有同樣的幣種才收的到。

3. 地址：確保地址沒有填錯。

簡單來說，接收方會有一個地址、幣、鏈，而這三者都必須要與發送方一致。

假設你要把 USDT 從幣安發到【小明交易所(舉例用)】，透過 Tron 鏈，但偏偏小明交易所不支援 Tron，那這樣發出去的幣就會消失不見；如果你要把狗狗幣從幣安透過 ETH 鏈發到小明交易所，小明交易所雖然支援 ETH 鏈，也有地址，但卻不支援狗狗幣，那這樣發出去的幣就會顯示不出來，可能要付高額的手續費給小明交易所才會幫你把幣撈出。再假設你把地址填錯了，那發出去的幣會直接消失在空氣中，誰也救不回來。

第七章：如何挑選幣種 「虛擬貨幣怎麼玩？」除了入金與交易流程之外，最重要的還是「買什麼幣」。在市面上成千上萬個幣種中，該如何挑選呢？

以下是幾個指標，但注意，加密貨幣風險極高，這些指標也只是舉例用，不代表有效：

幣本身的【功能】
有些幣本身是有功能的，像是作為遊戲代幣使用；因此如果這個遊戲發展的好、有新更新、突然有大量玩家湧入，那就有可能帶動這個遊戲幣的需求增加，價格就有可能上漲。

同理也可以用在區塊鏈的原生幣、某些 DeFi 協議的功能幣等等。

社群熱度與資金流向
有些幣(像是迷因幣)，本身是沒有功能的，因此也不存在什麼項目發展帶動幣價之類的論述。但如果社群討論度夠高，也可能吸引大量資金湧入，最近的例子就是美國總統川普發行的川普幣，這本身就是一個沒有功能的迷因幣，但市值卻極高。

單純的市場波動

加密貨幣的整體市值相對於股市不大，因此一個風吹草動就可能帶動大量的幣一起上漲或下跌，加上高度投機的特質，讓很多時候的幣價波動並沒有一個理由可言...這也是幣圈的特性之一。

透過多種面向綜合評估後，再決定要不要購入某種幣，不要只因為朋友推薦或社群吹捧就盲目投入，更不要聽信「一夜暴富」等誇大不實的宣傳。

新手玩虛擬貨幣時的風險控管 「虛擬貨幣怎麼玩？」要玩的安全、有保障，就必須要有完善的風險控管。以下幾點特別重要：

注意詐騙
虛擬貨幣市場大概是詐騙最為猖獗的市場之一了，加入群組後會有大量的詐騙私訊你近行感情詐騙。會有偽裝成很有前景的假項目，發行毫無價值的垃圾幣。會有冒充知名交易所的假平台等等。

新手在玩加密貨幣時，務必務必務必要注意無所不在的詐騙行為。

避免過度槓桿
很多虛擬貨幣交易所都允許使用者開極高的槓桿，甚至高到 150 倍等等；以 100 倍槓桿為例，只要漲 1% 就近乎翻倍，但跌 1% 就是歸零，這種高度槓桿的特性讓很多人成天爆倉，非常危險。如果有操作合約等交易工具，務必特別留意高槓桿的誘惑，這是在已經很高風險的加密貨幣市場上，又疊加一層高槓桿風險的行為。

高度波動與隨機性
加密貨幣市場的漲跌很隨機，過往已經發生過好幾次的「慘案」，意思是甚麼事情都沒發生的一天，市場突然崩跌 10~50% 之類的誇張事情。

心態管理
看著幣價暴漲暴跌，人性容易受到貪婪或恐懼的支配。若你無法克制自己的情緒，衝動殺進或殺出，都可能造成不必要的虧損。克服人性的弱點，是成為成熟投資者的重要關鍵。

因為幣圈的高槓桿 + 高波動，偶爾就會看到有人大賺幾十幾百倍，或是幾百美金翻成幾十萬美金等等的故事，這就經常讓人出現 FOMO 心態，急於追高，最後卻以爆倉收場。在這種高度投機的交易市場上，這類的心態管理非常重要。

玩加密貨幣前會用到的線上資源 在這條加密之路上，網路上有許多寶貴的資源能幫助你學習與追蹤市場動態。以下列舉一些常見的管道：

資訊聚合平台

  • CoinMarketCap：提供各種幣種即時市值、價格走勢、交易量，以及基本資訊。

  • CoinGecko：類似CoinMarketCap，也提供詳細的幣種列表與分析工具。

新聞與媒體

  • 各種Twitter、Reddit、Telegram頻道：即時追蹤專案方或知名KOL（Key Opinion Leader）的最新動態。

教育資源

  • Binance Academy：由Binance交易所提供的區塊鏈與加密基礎教學。

第十六章：結論 「虛擬貨幣怎麼玩？」其實並沒有一套萬能、且適用於所有人的標準答案。最核心的關鍵在於你如何評估自己的風險承受能力、投資目標、財務規劃，以及對區塊鏈技術與市場趨勢的理解深度。以下再次總結幾個重點：

做好心態準備與基礎知識
先了解區塊鏈和主要幣種的運作機制，並了解到這是一個高度投機的高波動市場。

選擇合適的入金管道與交易所
選擇適合的交易所、合法的入金管道，或有獲利也記得要選擇合法的出金管道，用何稅務規範的方式出金。

理性挑選幣種
研究團隊、技術、應用場景、市場需求，以及社群熱度等多個面向，避免盲目跟風或盲信名人推薦。

進行風險控管與心態管理
管理槓桿風險、幣本身的高度波動風險，並留意自己的心態。

保持持續學習與跟進趨勢
市場瞬息萬變，新技術與新應用層出不窮，持續學習方能抓住下一波機會。

整體來說，虛擬貨幣市場就像是一個充滿未知與挑戰的野蠻叢林，裡面有各種機會和風險，爆富和輸到一無所有故事經常聽到。因此一定要有健全的心態才適合進入，不要抱著「玩虛擬貨幣」的心態會比較好。