台富豪調查大公開 投資這個商品很多

財經中心/綜合報導

台富豪數月關注美國大選、聯準會降息、AI商機、私募投資等契機,國銀也觀察到富豪戶存款逐月降低,轉向較不受傳統股市股債影響,抗波動性較強的基金等商品。金管會11月底統計,12家國銀管理富豪戶資產(AUM),四大商品的資產配置,基金占比達到14.8%新高,且可望再衝高。

數月內,富豪關注美國大選、聯準會降息、AI商機,也轉向關注私募基金等,抗波動性較強的產品。根據銀行局最新公布,富豪戶存款持續下降,轉向AI、降息大趨勢,顯示富豪降存款、砍保單等結構型商品,海外債的分配維持13.5%,唯基金受寵躍升占比王,來到14.8%,且有望在攀高。

聯邦公開市場委員會12月19日召開會議,降息1碼符合市場預期,但表示2025年起,預計降息速度低於市場預期,美國股債雙雙大跌,對中長期來講或許是機會,也影響富豪戶傾向多方投資、分散風險的方式,故可期待基金熱度延燒。

台富豪數月關注多方投資契機 存款逐月降低 轉向這類商品
台富豪數月關注多方投資契機 存款逐月降低 轉向這類商品

攤開國銀富豪戶財管業務表現,搶攻富豪財管最積極的是第一銀,資產管理規模達2270億居冠示意圖。(圖/經濟日報)


有媒體指出,分析富豪戶為何轉向關注基金,有兩大主因,第一,11月美10年期公債殖利率仍逾4%高檔震盪,殖利率愈高、價格愈低,近三個月滿手海外債富豪戶幾乎全被套,自然再加碼海外債意願降低;再來,美元走強、股市波動劇烈,連結股權的結構型商品也不熱絡。表示,海外債和結構型商品降溫,資金自然流向具多重資產、股債平衡又可分散風險的基金商品為主,使基金占比已連續半年超越海外債。

金管會2024年11月底數據揭示,富豪戶資產配置版圖中,存款占比降到47.5%,是28個月以來低點,顯示市場預期美國有意延長降息循環,讓富豪戶資金續撤守存款,對海外債漸縮手觀望,只有基金的配置月增0.8%到14.8%,連六個月超過債券,屢創新高。

攤開國銀富豪戶財管業務表現,搶攻富豪財管最積極的是第一銀,資產管理規模達2270億,月增105億元居冠;中信銀2140億,月增32億元是第二名,相較上個月雙方差距57億元,11月底統計,顯示雙方差距再擴大,也是公股銀行,第一次在財富管利業務上,表現優於民營銀行。

台富豪數月關注多方投資契機 存款逐月降低 轉向這類商品
台富豪數月關注多方投資契機 存款逐月降低 轉向這類商品

第一銀行觀察到,高資產客戶多偏好長期穩健收益的產品、低風險可靈活運用的貨幣型產品。(圖/民視新聞)

觀察到川普當選與聯準會政策態度調整後,高資產客戶多偏好長期穩健收益的產品、低風險可靈活運用的貨幣型產品,且越來越多企業擴大AI應用及市場全力發展放眼AI主導地位,高資產客戶同時持續穩健布局AI相關產業股票。

金管會指出,開放銀行辦理高資產客戶財富管理業務,除擴大我國財富管理業務規模,提升我國銀行的國際競爭力之外,亦期許銀行能秉持永續的精神及良好的誠信文化持續辦理本業務。鑒於高資產客戶於資產配置上期待符合永續之價值意涵,銀行於財富管理的商品發展及選擇上亦應與永續連結。

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原文出處:投資甚麼可以成富豪 台富豪調查大公開

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