Yahoo奇摩新聞 換主委後不敢罰業者了？金管會今年來裁罰金額劇減8101萬
金管會公布今年前11月的金融三業裁罰統計，相較去年同期，金管會對泛銀行業、保險業、泛證券業的裁罰金額，合計劇減8101萬元，引發媒體關注，詢問是業者突然之間都變乖寶寶了，還是金管會主委換人後再也不敢重罰業者？
金管會11月28日於例行記者會公布最新裁罰統計，金管會銀行局副局長林志吉表示，今年前11月，銀行局對所轄業者（銀行、金控、票券、信用合作社、中華郵政儲匯處）共裁罰18件、年減5件、減幅21.74%，金額合計4274.5億元、年減7615萬元、減幅64.05%。
銀行局裁罰年減7615萬，因大額裁罰件數減少
林志吉解釋，「金額或件數都呈現減少，主要原因就是，今年比較大的金額的裁罰案件是比較少的，800萬元以上只有3件，去年同期有7件，大金額的罰鍰件數是減少的。」
產險業與壽險業方面，金管會保險局副局長蔡火炎28日表示，今年至11月28日，保險局裁罰23件、金額4470萬元。不過，金管會隔（29）日有公告，富邦人壽辦理與金融機構間保戶資料共享作業未落實內控制度，核處罰鍰60萬元。
保險局今年前11月一共裁罰保險業者24件，較去年同期減少2件，減幅7.7%；裁罰金額合計4530萬元，也較去年同期減少535萬元，減幅10.6%。
蔡火炎28日在記者會上說：「今年的件數有比較少，（平均每件）金額約略相當，沒有差太多，（合計）差595萬（註：未含隔日公告的富壽60萬元罰鍰）。」
泛證券業被罰件數大增25%，金額僅增1.8%
泛證券業部分，金管會對證券公司、投信投顧公司、期貨公司，今年前11月合計裁罰55件、年增11件、增幅25%，金額合計2694萬元、年增48萬元、增幅僅1.8%。
其中在證券業方面，共裁罰34件、年增3件，罰鍰合計1618億元、年減194萬元，呈現「件增額減」的現象。
金管會證期局副局長黃厚銘說：「證券業罰鍰減少194萬元，因為去年有一些券商違規情節比較嚴重，去年罰得比較重，今年相對去年罰鍰變得比較少。」
投信投顧業方面，今年共罰14件、年增9件，罰鍰合計932萬元、年增410萬元；期貨業方面則是共罰7件、年減1件，罰鍰合計144萬元、年減168萬元。
黃厚銘說，投信投顧業罰金增加410萬元，因為今年罰的件數比較多，今年14件去年5件。期貨業金額減少168萬元，因去年8件今年7件，罰金跟著件數減少。
上市櫃公司方面，今年前11月共罰180件、罰金合計4728萬元，各自較去年前11月增加16件、年增578萬元。
媒體追問：為何520後大額裁罰案件劇減？
一家媒體詢問，今年大額裁罰金額比較少，原因是什麼？林志吉說：「如果相較就是今年的缺失比較少，不管是內控方面，或者是其他法遵，乃至於員工挪用款項等等，這些情況比較少。」
媒體又問，金融業突然一年之內逆轉，大家都變乖寶寶了，是這個概念嗎？林志吉說：「我不解讀這個，沒有特別。」
媒體繼續問，今年520到現在不見大額裁罰案，是金管會突然做了什麼事，讓業者警覺性更高嗎？林志吉說：「裁罰的目的是希望金融業更遵法，內控都可以落實，裁罰只是一個手段，我們不以裁罰的結果來論說，它是好學生還是壞學生，並不是去年就相對的壞學生，今年就相對的好學生，我們不做這樣子的解讀。」
另外一家媒體接著問，金管會成立20年來，是否認同大額罰款是有效的監理方式，如果答案肯定，為什麼520換了主委之後，金管會整個氣氛跟做法都變了？是因為找到更有效的監理方式嗎？
金管會主秘：不代表金融檢查或監理鬆懈
金管會主任秘書蔡福隆表示，「誠如林志吉講的，裁罰不是我們的目的，裁罰只是手段，我們希望業者不管內部控制或者法遵上面都有更警覺的意識。」
蔡福隆說：「金管會裁罰的案件都是前幾年延續下來，不能反映當年的情況。這幾年來金管會對內部控制的強調，我相信對業者來講也應該對這方面有非常高的警覺跟意識。今年的確罰款比較少，不代表金融檢查或相關的監理上面有鬆懈的情形。」
蔡福隆說，正如金管會主委彭金隆所講，金管會的施政原則為發展與安全並進，不會只強調發展，在安全部分，監理的相關力道，各個業務局或檢查局，應該都會繼續加強跟強化。
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