金管會力推TISA政策上路 基富通做好萬全準備扮演好幫手角色

在財政部反對給予賦稅優惠的情況下，金管會擬以提供手續費優惠等方式，繼續推動具台灣特色的投資儲蓄專戶(Taiwan Individual Savings Account，簡稱TISA)，鼓勵台灣民眾自行籌措退休金。據了解，台灣集中保管結算所(以下簡稱集保結算所)旗下的基富通，因為過去配合主管機關政策，執行的「好享退」、「好好退休兩大全民退休自主投資專案，成績斐然，後續將在TISA的政策推動過程中，扮演關鍵的角色。

集保結算所暨基富通董事長林丙輝今(16)日在歲末記者會透露，將全力支持賴清德總統亞洲資產管理中心政策，待金管會方案出爐後，全力建置TISA資訊申報暨投資人查詢平台。

老實說，基富通的確是協助推動TISA的不二人選。根據基富通所提供的資料顯示，2024年基富通新開戶數超過3.7萬戶，較前一年度成長75%，累計受益人數逾29萬人；同時，申購量與淨流入金額分別成長64%、29%，帶動平台基金存量達到約1,600億元，年增35%。種種跡象顯示，基富通為鼓勵更多人善用共同基金做好人生理財規劃，所推動的多項普惠金融服務，的確造福了不少國人。

基富通總經理王浩宇表示，雖然尚不知道TISA政策具體推動的時程，但基富通內部已經針對TISA進行過討論與規劃，因此待金管會的政策出爐之後，便能迅速協助政策的推動。初步評估，TISA若少了賦稅方面的優惠，推動上當然會比較困難些，但基富通有過去「好享退」、「好好退休」的成功經驗，有信心應該還是可以再掀起一波投資儲備個人退休金的熱潮。

王浩宇打趣地以減肥比賽比喻TISA的重要性。「公司舉辦減肥比賽，並且提供參賽者獎金，活動重點應該不是獎金而是減肥；因為體重過重會對身體健康產生不良的影響，所以不管參賽者能不能夠拿到獎金，只要能透過減肥活動讓身體變得更健康，對參與的員工都是有利的。TISA的道理也是一樣，就算沒有賦稅方面的優惠，對參與TISA的人而言，依舊是有利的，因為退休的生活將因此多了一層保障。」王浩宇語重心長地說。

除了TISA，王浩宇進一步表示，基富通正與主管機關積極協商、溝通，希望能夠開放基富通的客戶在基富通的資產進行抵押貸款，以及退休安養信託。前者可以讓投資人在有短期資金需求時，可以更靈活地運用資金，避免因停扣讓資產無法繼續增資；至於後者，則可以避免客戶財產遭挪用或詐騙，盡情享受退休後的生活。

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