ETF納退休理財比例增 張傳章：首選是季配非月配

中華經濟研究院與富邦投信從2017年至今，每年持續針對國內25歲以上不同世代的民眾，在財務收支、退休準備、理財工具及預期偏好等4大面向，進行「國人安心樂活享退調查」。今年調查發現，受訪者不論是否退休，運用ETF進行投資理財的比例持續增長，證券暨期貨市場發展基金會董事長張傳章特別點出，前一陣子月配高股息ETF受到市場青睞，但從財務研究的角度，首選是季配而非月配。

根據中華經濟研究院與富邦投信的調查發現，不論是已退休或未退休的國人，多數仍相當依賴「政府退休金」作為退休後的收入來源，但對於退休財務的規劃與現實卻有明顯差距。對於已退休族群，理想可安心退休的存款為新台幣1,057萬，受訪者平均實際累積的存款為686萬元，兩者差距371萬；然而，在未退休族群方面，受訪民眾認為理想可安心退休的存款為1,348萬，但平均實際累積的存款324萬，缺口卻高達1,024萬。因此，建議國人應及早進行個人理財投資計劃，降低對政府退休金依賴。

另外一個調查則發現，受訪者不論是否退休，運用ETF進行投資理財的比例都持續增長；根據2017至2024年調查結果顯示，未退休族群運用ETF的投資比例，從1.96%大幅擴增至55.7%，已退休族群則是從1.44%上升到38%；至於雖然月配型ETF受關注，但多數仍以季配型ETF為主。證券暨期貨市場發展基金會董事長張傳章也特別點出，前一陣子月配高股息ETF受到市場青睞，但從財務研究的角度，首選是季配而非月配。張傳章說：『(原音)現在已經有幾檔高股息月配型的，因為殖利率往下很多，這個賣壓傾巢而出，那這個是一個主管機關，可能也必須要去注意的現象。』

研究團隊也建議政府，為因應超高齡社會對於退休儲蓄的需求準備，鼓勵民眾儘早培養投資理財及資產管理概念，建議推動「台灣個人投資儲蓄帳戶」(TISA)制度，另外，面對社會金融詐騙日益增多，研究團隊也建議政府，加強宣導及教育民眾，強化我國退休金理財規劃措施。

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