打詐 刑警忙上經濟班 學當反洗錢師

警方近年破獲詐騙集團、博弈集團等案件，在追查不法金流時，發現歹徒幾乎都是利用虛擬資產及第三方支付洗錢，光是今年1至9月，就已查獲4900件，金額高達549億多元。但相關主管機關至今仍未針對虛擬資產與第三方支付制定專法，也無法有效監理，讓檢警憂心忡忡，刑事局日前特別鼓勵員警考取洗錢防制證照，以提升追查不法金流專業知能，了解國際反洗錢規範，斬斷犯嫌金流。

刑事局指出，現在經濟犯罪手法日新月異並濫用新興金融科技，不法所得不再限於傳統法幣，虛擬資產、第三方支付被行政院國家洗錢風險評估報告列為「非常高」及「高度」洗錢風險業別，歹徒利用兩者跨境洗錢快速又複雜，增加執法機關追查難度。

官警說，虛擬資產服務業在國內並非特許制，金管會訂定「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」規範業者，難以擴及自然人身分，導致現在有許多個人幣商，就算與詐團勾結，甚至由詐團成員假扮，卻因辯稱不知情而獲判無罪。

另詐團常招募人頭開立低資本額公司，與正規經營第三方支付業者簽約成為次特約商店，待代收功能開通，利用虛偽交易取得大量虛擬帳號，化整為零收取犯罪所得，再派員佯裝公司負責人前往銀行提領大額現金。

法務部今年修正《洗錢防制法》，第6條規定提供虛擬資產服務、第三方支付服務業或人員，未向主管機關完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者，不得提供服務；未完成登記或登錄，或經撤銷或廢止而仍提供服務者，處2年以下徒刑、拘役或科或併科500萬元以下罰金。條文增訂「人員」，讓效力可及於個人幣商，但是因為施行細則相關內容仍未通過，導致該條文還無法公布施行。

刑事局日前鼓勵員警考取防制洗錢證照，今年12月通過「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗」，同時鼓勵報考美國公認反洗錢師協會辦理的「CAMS公認反洗錢師」測驗，另首度舉辦經濟講習班，全國共90名刑警參訓，日後可擔任種子教官，擴大發揮各警察機關偵查經濟犯罪效能。

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