橘世代/【向上教養】帶爸媽開通電子金融帳戶 方便管理退休金

人生行至六、七十歲,有時候連自己做了哪些投資、買了哪些保單都記不清楚了,更遑論跟子女討論,財經主播葉芷娟建議,電子化時代要善用電子金融帳戶,協助盤點資產,她推薦兩個好用的應用程式:

保險存摺:由壽險公會開發,可用網頁版也有App,可查詢本人所有人身保險投保狀況。優點是操作簡易,自身投保狀況一目了然,但是若要了解保障細節,還是需要翻閱保單內容。

集保E手掌握:由臺灣集中保管結算所開發的App,可將使用者的所有資產歸納呈現,購買了哪些商品、總資產多少,各項金融商品一目了然。

以上應用程式雖然好,但是網路開通對於年長的父母很吃力,葉芷娟建議,子女不妨找一個工作日,陪爸媽把銀行、證券公司、保險公司跑一遍,開通他們帳號的網路交易功能,若父母可以操作會方便很多,即便他們不習慣操作,對於子女要協助父母管理退休金也會很便利。

和父母談錢,是家庭內最重要也最困難的話題,也是中年子女無法迴避的責任,因為在理財這件事「向上管理」,就是在做自己的風險管理。但要怎麼開始?要談些什麼?

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幫父母打點財務 理財主播的故事

在這個時代,理財商品多、資訊雜,連股神巴菲特都曾為現今金融事件感到意外,我們的父母何嘗不會困於眼花撩亂的理財資訊中。子女可以扮演什麼角色?

財經主播葉芷娟的家裡,兩代對於理財曾經有很大的價值落差。直到某一天,爸爸請葉芷娟直接檢視他所有保單的內容、媽媽跟葉芷娟討論那間要留給她的老房子如何處理,她知道自己終於取得爸媽的信任了。進數位版看看葉芷娟的家庭故事,以及面對不同類型父母的因應方式。

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