金融獲利噴發、股價刷新高！ 除直接存股，哪些含金量高ETF也有望受惠？
[Newtalk新聞] 近期，台股遭遇震盪，加權指數在台積電（2330）的撐盤下，仍處於月均線之上；但櫃買指數跌破了年線，顯示大部分的中、小型股早已落入頹勢。不過，今年獲利亮眼的金融族群，在今年繳出超亮眼獲利數字、明年配息可期之下，紛紛見到史上新高價，類股後市不看淡。
金融類股指數上周五（13日）以 2,146點作收，距七月的歷史高點 2,177點已幾乎接近，指數再創新高指日可待。
14家金控全年創高可期 股價見新高
觀察 14檔國內金控獲利表現，距離 2024 年度結算雖還剩一個月，不過今年前 11 月之稅後純益衝上 5,714億元，改寫歷史同期新高，且年增近 6成，距 2021 年的最強年度獲利紀錄 5,806億元，只差不到百億。預期今年全體金控獲利可望再刷出新高。
其中，以壽險業為獲利引擎的富邦金（2881）不僅蟬聯單月純益、累計純益及 EPS「三冠王」寶座，前 11 個月已賺 1,406.5億元，更是大賺了逾一個股本，再寫下輝煌紀錄。此外，國泰金（2882）前 11 個月也賺進 1,131億元位居第二，「金控雙雄」前 11 月獲利占全體金控獲利高達 44%。而中信金（2891）則是以 683億元獲利位居第三，年增逾 24%。
截至目前，已有 12家金控累計獲利超越去年一整年，僅兆豐金、華南金尚未達成。不過，今年來金融股的獲利來源多元，壽險、銀行、證券等題材皆有所發揮，在今年金控族群全年獲利都可望創歷史新高，也吸引外資、投信法人的目光、近期積極轉進，支撐著金融股延續多頭。
包括「金控股王」富邦金、元大金（2885）、永豐金（2890）等，今年也都曾創了歷史新高價。最強銀行獲利的中信金，股價也要叩關 40元整數、力拚歷史高點。至於國泰金，可望創下自 2008 年六月以來新高價，也將力拚 70元整數關卡。在大環境經濟景氣展望佳、有利金融市場表現下，股價自然會持續說話。
高度含金融股ETF 表現可望受惠
走過 2022 年「防疫險」風波後，近兩年金控股的獲利爆發，許多金控日前也在法說會中提到「明年配息，朝優於今年的方向來努力」，對愛領息存股族而言，不失為一大福音；投信法人指出，隨金控獲利走高，明年股利發放水準可期，將吸引資金湧入，支撐股價延續多頭氣勢。
當然，除了直接存金融股外，存ETF也是熱門的投資方式。觀察目前台股市場的ETF中，共有 25檔的金融股比例占指數成分股超過 10%。其中，「元大 MSCI 金融」（0055）是國內唯一「純金融股」的ETF，成分股 9 成以上都是金融股。前三大持股即富邦金（13.51%）、中信金（11.84%）、國泰金（11.64%）。今年度該ETF發放了殖利率達 4%以上的配息。
而金融股佔比第二高的為「凱基優選30」（00938），不過這並非是一檔金融概念的ETF。其追蹤「臺灣優選多因子30指數」，成分股除了金融股外，還有資訊技術、非核心消費等類股。且每年 5、11 月進行成分股替換，具有配合產業行情調整的機制。
凱基優選30 ETF（00938）基金經理人施政廷表示，台股今年來已漲近 30%，在 AI 供應鏈需求帶動下，仍看好台股多頭延續，但台股未來 12 個月預估本益比來到一倍標準差附近，短線上並不便宜；又逢川普關稅政策干擾半導體產業投資情緒，預期明年台股行情會呈「先蹲後跳」；觀察各產業，金融業今年獲利佳，整體波動度低，且市場尚未完全反映評價，本益比偏低，符合價值投資特性。
而在高股息族群中，國泰股利精選30（00701）也有高「含金」量，其金融股占比近 6成，另一檔永豐優息存股（00907）也持有近 5成的金融股。
永豐台灣優選入息存股ETF基金經理人林永祥指出，近期美股 S&P 500 指數帶動非電子景氣循環股上揚，台股資金亦步亦趨，台股產業健康輪動至傳產、金融類股，這些類股具有息率穩定的特色，符合國人對穩定領息的需求。而 00907 是目前市面唯一一檔聚焦在金融、傳產的存股型ETF。當景氣開始輪動、電子股於震盪、休息階段時，布局金融、傳產股會是平衡風險的好選擇。
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