Yahoo奇摩新聞 數發部第三方支付監理辦法上路 涉詐帳戶可延後撥款至少20日
數位發展部針對法務部7月通過打詐新4法中的《詐欺犯罪危害防制條例》及《洗錢防制法》，增訂子法及命令，2日宣布3項辦法來強化管理第三方支付產業，且皆已於11月30日正式上路。
此3項辦法主要針對第三方支付業者，其中包含《第三方支付服務業疑似涉詐客戶認定及控管措施處理辦法》、《提供第三方支付服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》及《提供第三方支付服務之事業或人員洗錢防制及服務能量登錄辦法》，數發部表示，希望能藉此打擊詐騙、防止洗錢，保障使用者財產安全。
得對疑似涉詐帳號延後撥款
為防止金流快速流向詐騙集團，並為被害者爭取更多追回資金的時間，數發部增訂《疑似涉詐客戶認定及控管措施處理辦法》，要求第三方支付服務業者應針對疑似涉詐客戶，強化確認身分。
若疑似涉詐客戶拒絕配合，或業者接獲司法警察機關通報涉及詐欺犯罪者，將授權第三方支付業者可對其帳號延後撥款或暫停服務至少20日，控管時間最長可達2年。
定期查核賣方交易憑證
數發部亦修訂《防制洗錢及打擊資恐辦法》，要求業者定期查核賣方客戶的網路實質交易相關憑證，如發票等，來確認賣方客戶實質受益人，防止第三方支付成為不法集團的洗錢工具。
提高第三方支付業入場門檻
另外，數發部根據法務部修正公告《洗錢防制法》第6條，「未完成能量登錄的第三方支付業者，不得提供第三方支付服務」，並另增訂《洗錢防制及服務能量登錄辦法》，要求第三方支付業者負責人不得有詐欺或洗錢等相關犯罪紀錄。
而第三方支付業者申請能量登錄時，數發部將同步啟動企業徵信，針對業者公司是否曾遭拒絕往來、退票，以及支票戶、動產擔保等情形進行徵信，來強化審查財務報表，以提高進入第三方支付服務業門檻，防範犯罪集團進入該產業並取得能量登錄資格。
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